С 27 декабря для обмена валюты необходимо будет пройти полную идентификацию. Эту процедуру нужно будет проходить каждый раз, обменивая иностранные деньги в размере более пятнадцати тысяч рублей.
К таким правилам обязывает новое Положение Банка России № 499-П. Теперь недостаточно будет предъявить паспорт — клиенту придётся проходить полную идентификацию, заполнив анкету — такую же, как заполняет каждый человек, впервые пришедший на обслуживание в банк.
В ЦБ уверяют, что новые правила не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты, и при покупке или продаже валюты на сумму до 15 тыс. руб. идентификация клиента по-прежнему не требуется. Анкету будут заполнять сотрудники банка, а клиент также как и раньше - просто предоставлять паспорт.Данные нововведения Банком России объясняются необходимостью противодействовать отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Упрощенная идентификация клиента может проводиться при осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счёта (в том числе электронных), а также при предоставлении клиенту электронного средства платежа, что, по мнению участников рынка, снизит количество обменных пунктов, где операции проводятся непосредственно в наличной валютой. Значительно увеличенная нагрузка и время на совершение валютообменной операции вынудит банки к стремлению проводить подобные операции по безналичному каналу.